Landesbank de Baviera

  Landesbank de Baviera
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Sede de BayernLB
País AlemaniaAlemania Alemania
Asiento Munich
forma jurídica Instituto de derecho público
codigo bancario 700 500 00
BIC BYLA DEMM XXX
establecimiento 27 de junio de 1972
Asociación Cajas de Ahorros alemanas y Asociación Giro
Sitio web bayernlb.de
Datos comerciales 2019
Los activos totales 226 000 millones EUR
plantillas 150,6 mil millones de euros
Crédito de cliente 188.500 millones de euros
Empleado 8.316
administración
Junta Directiva Stephan Winkelmeier (presidente)
Edgar Zoller
Marcus Kramer
Michael Bücker
Markus Wiegelmann
Consejo de Supervisión Wolf Schumacher (presidente)

El Bayerische Landesbank ( BayernLB ) es una institución de derecho público con sede en Munich . Como Landesbank , es el banco propio del Estado Libre de Baviera y el principal instituto de las cajas de ahorros bávaras . Con la excepción de la gestión de depósitos de ahorro , el instituto realiza todo tipo de actividades bancarias como banco universal . BayernLB fue fundada por la ley estatal del 27 de junio de 1972 , que regulaba la fusión de Bayerischer Gemeindebank - Girozentrale - y la estatal Bayerische Landesbodenkreditanstalt. Se eliminó la adición entonces existente " Girozentrale ".

El plan original del gobierno del estado de Baviera para privatizar completamente BayernLB en el período legislativo hasta 2013 se ha pospuesto porque la Comisión Europea está poniendo mayor énfasis en la reestructuración y viabilidad futura del banco y ya no está presionando para una privatización rápida. Después de la finalización del procedimiento de ayuda estatal por parte de la Comisión de la UE el 25 de julio de 2012 y en el curso de la reestructuración del banco, BayernLB se está concentrando en suministrar a la economía bávara y alemana una amplia gama de servicios financieros.

Hoja de balance

Con un balance general consolidado de 220.200 millones de euros (2018), Bayerische Landesbank es la séptima entidad de crédito más grande de Alemania y el segundo Landesbank más grande de Alemania después del Landesbank Baden-Württemberg . Tiene un patrimonio de 11.300 millones de euros (2018), pertenece a la Sparkassen-Finanzgruppe y es miembro de la Asociación Alemana de Cajas de Ahorros y Giro .

Figuras claves 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Total del balance (miles de millones de €) 344,4 415,6 421,7 338,8 316,4 309,2 286,8 255,5 232,1 215,7 212,2 214,5 220,2
Beneficio después de impuestos (millones de euros) 989 175 −5,358 −3,093 590 86 755 131 −1,320 496 550 679 828
Número de empleados 11.006 19,226 20,285 11,821 10,853 10,893 9,932 8.568 6.842 7.082 7.133 7.219 7.703

dueño

BayernLB Holding AG es el único propietario del banco desde el 9 de septiembre de 2002 . El Freistaat Bayern y el Sparkassenverband Bayern son propietarios indirectos a través de este holding . Desde diciembre de 2008, Bavaria ha sido el propietario mayoritario indirecto del banco con alrededor del 94%. Este fue el resultado de una ampliación de capital de 10 mil millones de euros por parte del estado de Baviera, que se hizo necesaria a raíz de la crisis financiera . El 6% restante pertenecía a la Asociación de Cajas de Ahorros de Baviera. Bajo la presión de la Comisión Europea , la Asociación de Cajas de Ahorros de Baviera adquirió acciones del Estado Libre de Baviera en el Landesbank en junio de 2013 por alrededor de 830 millones de euros . Desde entonces, Bavaria ha tenido el 75% y la Asociación de Cajas de Ahorros de Baviera el 25% de las acciones de la sociedad de cartera. Esta operación supuso una posterior contribución de las cajas de ahorros al rescate del Landesbank.

organos

Los órganos son el consejo de administración , el consejo de supervisión de once miembros y la asamblea general.

La Asamblea General es esencialmente responsable de aprobar las resoluciones sobre los Estatutos Sociales del Banco.

Ubicaciones

Mapa de la ubicación de Munich
Brienner Str.16 - parte del complejo de la sede, anteriormente la sucursal de Munich de Disconto-Gesellschaft

Además de su sede en Munich, BayernLB tiene una sucursal en Nuremberg y oficinas de ventas en Düsseldorf , Stuttgart , Frankfurt am Main , Hamburgo , Berlín y Leipzig . La red de sucursales en el exterior ya se ha reducido significativamente. Se cerraron un total de 7 sucursales / oficinas de representación en el extranjero, principalmente en Asia y Canadá . Se mantendrán las ubicaciones en París , Nueva York , Londres , Milán y Moscú , pero el alcance de la actividad comercial se ha reducido significativamente en todas las sucursales. BayernLB también apoya la economía alemana en China a través de los centros alemanes en Shanghai y Taicang .

Areas de negocio

Como institución legalmente dependiente, el banco gestiona el Bayerische Landesbodenkreditanstalt , un órgano de política de vivienda estatal. El LBS Bayern , la sociedad de construcción del sector público en el Estado Libre, fue vendido como apoyo para la aprobación de la ayuda por la Comisión de la UE a finales de 2012 por 818 millones de euros a las cajas de ahorros de Baviera, por lo que desde el 1 de enero de 2013 no ya es propiedad de BayernLB.

En una reforma a la ley el 27 de julio de 2009, se reorganizaron las funciones del instituto de crédito. El banco es ahora para fortalecer la competencia en Baviera a través de sus actividades de negocio y garantizar el suministro de la economía, en particular las pequeñas y medianas empresas, y el sector público servicios monetarios y de crédito. Su área de negocio debe concentrarse en Baviera, Alemania y las áreas económicas vecinas en Europa. Es el banco de la casa del Estado Libre de Baviera.

En su función de banca comercial, ofrece a sus clientes la gama completa de servicios en los negocios privados, industriales, de inversión e internacionales. Esto también incluye la negociación de valores. Un foco es el negocio de emisión a medio y largo plazo. El banco se refinancia mediante la emisión de obligaciones y bonos de todo tipo y, por tanto, es una de las entidades emisoras más importantes de Alemania.

Como banco estatal y municipal, BayernLB está al servicio del Estado Libre de Baviera y sus municipios proporcionando un asesoramiento crediticio y financiero integral en el desempeño de sus tareas públicas, en particular con la financiación estructural. Supervisa las emisiones de bonos , otras transacciones financieras y los programas de financiación estatales. Las cajas de ahorros están respaldadas por el banco a través de su función de compensación en operaciones de pago, así como en servicios de valores y negocios internacionales. Con préstamos sindicados y corporativos, puede contar con la experiencia de su institución central.

En su estrategia comercial, BayemLB se centra en los clientes corporativos e inmobiliarios de Baviera y Alemania, las cajas de ahorros, el sector público en Baviera y los clientes privados que son atendidos por la filial del grupo Deutsche Kreditbank AG . Áreas de negocio como activos respaldados por activos (ABS), banca de inversión, préstamos garantizados / adquisiciones financiadas con deuda (préstamos garantizados / financiación de adquisiciones) no relacionados con Alemania y financiación de barcos y aviones, que ya no forman parte del negocio principal de BayernLB, ha sido descontinuado. Además, se redujeron las actividades en las áreas de financiación de proyectos internacionales y financiación inmobiliaria internacional. Además, tras la aprobación de la ayuda por parte de la Comisión de la UE el 25 de julio de 2012, BayernLB reducirá sus activos totales en un 50% en comparación con la base de 2008.

Subsidiarias

BayernLB posee el 49,9% o más de las siguientes empresas más grandes:

Acciones de BayernLB
Compañías Asiento Porcentaje de propiedad%
Deutsche Kreditbank AG Berlina 100,0
BayernInvest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH Munich 100,0
Real IS AG Munich 100,0
LB Immobilienbewertungsgesellschaft mbH Munich 100,0

La Bayerische Landesbodenkreditanstalt es una institución dependiente .

BayernLB se separó gradualmente de las acciones de SaarLB a partir de 2010 debido a las condiciones en el contexto de la aprobación de la ayuda por parte de la Comisión de la UE . En 2013, las acciones restantes se vendieron al estado federal de Saarland .

Además, la venta de participaciones en KGAL GmbH & Co. KG se completó en abril de 2014.

Como resultado de la crisis del Landesbank, el Estado Libre de Baviera tuvo que darle un apoyo financiero masivo. Estos subsidios solo fueron tolerados por la Unión Europea con la condición de que Landesbank se separara de su filial residencial GBW o de que vendiera gran parte de su cartera inmobiliaria. El ministro de Finanzas, Markus Söder, se negó a participar en el proceso de licitación de 32.000 apartamentos GBW en nombre del Estado Libre y así mantenerlos en propiedad pública. Finalmente, Patrizia AG ganó la licitación, que un consorcio de municipios afectados liderados por la capital del estado de Múnich superó la oferta. Söder aseguró una "Carta Social XXL" para proteger a los inquilinos. Sin embargo, debido a las lagunas en el acuerdo de compra, hubo cada vez más quejas de las asociaciones de inquilinos de Baviera sobre la conversión de apartamentos de alquiler en condominios, la reventa de apartamentos a terceros o aumentos dolorosos de alquiler.

historia

El 21 de abril de 1884, el rey Luis II firmó la "Ley sobre Landeskultur-Rentenanstalt" en Hohenschwangau . El objetivo de la ley era "facilitar la obtención de capital para la ejecución de emprendimientos culturales". La “Real Ordenanza Superior” del 4 de junio de 1884 creó la Landeskultur-Renten-Kommission, cuya tarea era examinar y aprobar las solicitudes de préstamos, así como efectuar la ejecución de los préstamos y controlar el uso de los préstamos. La comisión estaba subordinada al Ministerio del Interior del Estado y el "negocio de la oficina" también se llevaba a cabo en el Ministerio del Interior. Al principio no existía un edificio empresarial propio y el “personal” estaba formado por unos pocos funcionarios que estaban repartidos en varios ministerios e instituciones estatales y que tenían que hacer su trabajo para el Landeskultur-Rentenanstalt a tiempo parcial.

En 1904, el préstamo total del Landeskultur-Rentenanstalt alcanzó los 3 millones de marcos.

Los representantes de las cajas de ahorros bávaras fundaron la Giroverband el 9 de diciembre de 1914, y con ella una oficina central de compensación para cheques y transacciones de giro. En ese momento, promover las transacciones de pago sin efectivo era una tarea urgente.

En 1917 se fundó una oficina independiente para la Girozentrale en Nuremberg. La transacción comercial fue manejada inicialmente por Städtische Sparkasse Nürnberg a tiempo parcial. Las "Cajas de Ahorros de Baviera Girozentrale" también recibieron gestión a tiempo completo por primera vez.

La Girozentrale se trasladó de Nuremberg a Munich en 1920. Sus tareas se han ampliado significativamente: el enfoque se centró en particular en proporcionar a los municipios préstamos a largo plazo, que fueron refinanciados mediante la emisión de bonos municipales de interés fijo. El negocio de clientes corporativos y el negocio de sindicatos con las cajas de ahorros también crecieron de forma constante. En 1925, la Girozentrale se separó organizativamente de la Asociación de Cajas de Ahorros y se renombró como "Autoridad Bancaria Pública Bayerische Gemeindebank (Girozentrale)".

En 1929 se fundó Bayerische Landesbausparkasse como departamento del Bayerische Gemeindebank. En el mismo año, Landeskultur-Rentenanstalt se convirtió en una entidad legal independiente de derecho público con tareas significativamente ampliadas como B. Préstamos para vivienda social. Recibió el derecho a emitir la renta fija Landeskultur-Rentenbriefe.

De acuerdo con sus tareas, el Landeskultur-Rentenanstalt pasó a llamarse Bayerische Landesbodenkreditanstalt en 1949 .

El 1 de julio de 1972, el Bayerische Gemeindebank y el Bayerische Landesbodenkreditanstalt se fusionaron para formar el Bayerische Landesbank Girozentrale . El Parlamento del Estado de Baviera finalmente aprobó la ley sobre el Bayerische Landesbank en junio de 1972 . El futuro instituto recibió un capital social de 400 millones de marcos alemanes, del que el Estado Libre de Baviera y las cajas de ahorros bávaras poseían la mitad cada uno. El Landesbank se definió a sí mismo principalmente como un banco central de caja de ahorros, el banco propio del Estado Libre de Baviera, un instituto de crédito de los municipios y un banco universal con enfoque en valores y negocios internacionales. Además, a través de Landesbausparkasse, administrado como su departamento, y Landesbodenkreditanstalt, el banco pudo cubrir importantes tareas en la construcción urbana y residencial. El balance total del nuevo Landesbank en 1972 era de casi 30.000 millones de marcos alemanes. A finales de 1972, el banco tenía 3.500 empleados, la mayoría de ellos en Múnich y sólo una pequeña parte en lo que entonces era la única sucursal de Nuremberg.

Un consorcio liderado por el Bayerische Landesbank concede a la RDA un préstamo de mil millones de marcos alemanes . En julio de 1983, el gobierno federal garantizó su reembolso. El préstamo fue arreglado, sorprendentemente para muchos, por Franz Josef Strauss . En la campaña electoral que condujo a la elección del Bundestag el 6 de marzo de 1983 , Strauss negó cualquier apoyo adicional a la RDA; así que rompió una promesa de campaña. Esto dio lugar a numerosos retiros de la CSU . También dimitieron los dos miembros de la CSU del Bundestag, Franz Handlos y Ekkehard Voigt ; formaron un partido llamado Los Republicanos . Después de que se pagó el préstamo, la RDA implementó algo de ayuda humanitaria. Se están desmantelando los sistemas de disparo automático en la frontera interior alemana .

En marzo de 1997 comenzó una crisis financiera en Tailandia; se extiende a varios países asiáticos y se conoce como la crisis asiática . El Bayerische Landesbank pierde alrededor de 1.300 millones de marcos alemanes en el proceso, sin embargo, el entonces director de Asia en Bank Alfred Lehner asciende posteriormente a director del Landesbank.

En agosto de 1999 se supo que 778 millones de los 1.300 millones de marcos alemanes se perdieron porque la sucursal de Singapur concedió préstamos y, al hacerlo, tomó prestado el 100 por ciento de las acciones, que aparentemente no tenían valor. A finales de 1999, el primer ministro Edmund Stoiber Lehner instó a Lehner a dimitir en vano.

En el año 2000 se conocen más defectos de la sucursal de Singapur; El ministro de Finanzas de Baviera, Kurt Faltlhauser, insta a Lehner a renunciar.

En febrero de 2001 se supo públicamente que la Superintendencia Bancaria Federal amenazó con despedir a Lehner si no renunciaba voluntariamente. La oficina lo acusa de falta de aptitud profesional. Lehner, que quería permanecer en el cargo hasta noviembre de 2001, anunció su renuncia anticipada el 31 de mayo de 2001.

Con la nueva presencia en el mercado ahora bajo BayernLB , comenzó el tiempo para el Landesbank después de que se suspendieron las garantías estatales de responsabilidad.

En mayo de 2007, BayernLB adquirió una participación del 50 por ciento más una acción en el austriaco Hypo Group Alpe Adria (HGAA) por 1.625 millones de euros .

Los efectos de la crisis del mercado financiero en 2008 golpearon a BayernLB, el banco tuvo que ser apoyado debido a las pérdidas de la cartera de ABS y recibió un capital social de 7 mil millones de euros del Estado Libre y garantías de 15 mil millones de euros del gobierno federal. El 1 de marzo de 2008, el director ejecutivo Werner Schmidt dimitió, su sucesor fue Michael Kemmer , el anterior director financiero y director ejecutivo adjunto.

En diciembre de 2009, BayernLB vendió sus acciones de HGAA a la República de Austria por un precio simbólico de 1 euro después de que se supo que HGAA necesitaría al menos 1500 millones de euros de financiación. El presidente del consejo de administración, Kemmer , dimitió luego, con altos pagos de bonificación en el juego, y el vicepresidente del consejo de administración, Stefan Ermisch, asumió la dirección de BayernLB de forma temporal .

Los hechos relacionados con la adquisición de HGAA fueron investigados en 2010 tanto por una comisión de investigación parlamentaria como por la fiscalía de Munich. La atención se centró especialmente en los ex miembros del consejo de administración de BayernLB y el gestor de activos Tilo Berlin. El 15 de abril, Gerd Häusler , que anteriormente fue vicepresidente del consejo de administración de BayernLB , asumió el cargo de presidente del consejo de administración de BayernLB.

En enero de 2011, el ex miembro de la junta directiva de BayernLB, Gerhard Gribkowsky, fue arrestado bajo sospecha de corrupción , abuso de confianza y evasión fiscal por parte del fiscal . Se dice que han recibido US $ 50 millones a través de una fundación en relación con un acuerdo que involucre acciones de Fórmula 1 , disfrazados de un acuerdo de asesoría . Como miembro del Consejo de Administración de 2002 a 2008, Gribkowsky fue responsable de la gestión de riesgos y la prevención de incumplimientos de préstamos y estuvo a cargo de vender la participación de BayernLB en la Fórmula 1. En enero de 2011, BayernLB exigió 200 millones de euros en daños a Gribkowsky. por la debacle de Hypo Group Alpe Adria, en la que se perdieron 3.700 millones de euros.

El 1 de abril de 2015 se abrió el proceso de liquidación vía Banque LBLux y se devolvió la licencia bancaria. A continuación, la empresa se cambió a "Banque LBLux en liquidación".

Percepción, crítica y controversia del público

Proximidad al gobierno del estado de Baviera

Los críticos y la oposición en el parlamento estatal acusan al banco de ser demasiado obediente a los deseos e ideas del gobierno estatal bávaro. En 1983, por ejemplo, el primer ministro Franz Josef Strauss arregló el préstamo de mil millones de euros a la RDA, que en ese entonces estaba ajustado en divisas, a través del Bayerische Landesbank. En ese momento, un consorcio bajo la dirección del banco prestó al otro estado alemán 1.000 millones de marcos alemanes, poco después de lo cual fue garantizado por el gobierno federal, tras una garantía el 29 de junio de 1983.

En 1993, el banco fue condenado a pagar una elevada indemnización a pequeños inversores defraudados en relación con el asunto de la mega gasolina .

Compromiso con el Grupo Kirch

Las crecientes dificultades de la institución financiera para financiar al grupo del empresario de medios Leo Kirch (1926-2011) se asociaron con la resolución política de convertir a Múnich en el lugar de comunicación más importante de Alemania. En 2002 el grupo Kirch finalmente se declaró insolvente. Su mayor acreedor fue el Bayern LB con alrededor de 2.000 millones de euros. Como resultado, la provisión para riesgos del Bayern LB tuvo que incrementarse significativamente. Debido al problemático control de riesgos y otras fallas, el banco tuvo que despedir a un gran número de empleados. Las áreas periféricas del banco se vieron particularmente afectadas.

Compromiso en Singapur y Croacia

En 1997, el banco decidió interrumpir su negocio de crédito accionario después de que su sucursal de Singapur se viera expuesta a dudosos prestatarios malasios. Los préstamos otorgados en Asia se asociaron con un potencial de daño de 800 millones de D-Marks , que luego se redujo mediante reembolsos parciales. La compra posiblemente inútil por parte de un banco croata costó 80 millones de euros.

Venta de GBW

Como resultado de la debacle sobre Hypo Alpe Adria , el Estado Libre de Baviera tuvo que dar al Landesbank un apoyo financiero masivo. Estos subsidios solo fueron tolerados por la Unión Europea con la condición de que Landesbank se separara de su filial residencial GBW o de que vendiera gran parte de su cartera inmobiliaria. Después de que el ministro de Finanzas de Baviera, Markus Söder, se negara a participar en el proceso de licitación de 32.000 apartamentos GBW para el Estado Libre y así seguir manteniéndolos en propiedad pública, Patrizia AG finalmente se adjudicó el contrato, que afectó a un consorcio liderado por el Ayuntamiento de Municipios de Múnich sobrepujaron. Söder aseguró una " Carta Social XXL" para proteger a los inquilinos . Sin embargo, debido a las lagunas en el acuerdo de compra, hubo cada vez más quejas de las asociaciones de inquilinos de Baviera sobre la conversión de apartamentos de alquiler en condominios, la reventa de apartamentos a terceros o aumentos dolorosos de alquiler.

Mientras tanto, algunos municipios recompraron apartamentos de las acciones de GBW.

Después de que los alquileres de muchos residentes aumentaron drásticamente y la gente fue expulsada sistemáticamente de los apartamentos para alquilarlos o venderlos a precios elevados, la controvertida venta de los apartamentos GBW volvió a ser objeto de un debate en el parlamento estatal de Baviera en octubre de 2016. .

Tecnología de armamentos

Según un estudio de la Coalición contra las municiones en racimo de 2010, BayernLB participó en la financiación de bombas en racimo . Este estudio se continúa anualmente. En 2012, ya no se informará de esta participación, sino de avances en los criterios de exclusión relevantes. En 2013, BayernLB ya no se menciona.

BayernLB fue criticado por la organización no gubernamental Urgewald por financiar exportaciones de armas a la región árabe.

Compromiso en proyectos ecológicamente cuestionables

En respuesta a las críticas de varias asociaciones, BayernLB financió las centrales nucleares de Belene , Olkiluoto y Mochovce .

BayernLB cofinancia el controvertido Dakota Access Pipeline , que se está planificando en una reserva india y es visto por sus residentes como una amenaza para sus medios de vida.

Empresas de buzones de correo

BayernLB es uno de los 28 bancos alemanes que fundaron empresas de buzón según los Papeles de Panamá publicados en marzo de 2016 . Según un informe del Süddeutsche Zeitung , BayernLB fundó 129 empresas de buzón a través de su filial Banque LB Lux en Luxemburgo . La subsidiaria negoció el establecimiento de empresas de buzón en Panamá de 2005 a 2010 . BayernLB declaró que su filial Banque LB Lux se vendió en 2013 y anunció nuevas investigaciones.

Efectos de la crisis del mercado inmobiliario y financiero

A principios de 2008, BayernLB también estuvo bajo presión financiera a partir de 2007 como resultado de la crisis del mercado financiero . Al igual que IKB Deutsche Industriebank , BayernLB había invertido en préstamos inmobiliarios en el mercado de alto riesgo . En consecuencia, el banco tuvo que realizar ajustes de valor efectivo de pérdidas y ganancias por un monto de 600 millones de euros y más reducciones del valor contable por hacer por un monto de 1.300 millones de euros en sus posiciones de negociación. Debido a la crisis inmobiliaria, el jefe de BayernLB, Schmidt, dimitió el 1 de marzo de 2008. En los estados financieros anuales de 2007, que se prepararon por primera vez de acuerdo con las normas NIIF , la provisión de riesgos dejó su huella: el beneficio neto consolidado cayó de 1000 millones de euros en 2006 a 92 millones de euros en 2007.

Cuando se publicaron las primeras cifras trimestrales de 2008, se puso de manifiesto el alcance real de la crisis: además de los ajustes de valor de 2007 de 2.300 millones de euros, se añadieron otros 2.000 millones de euros en el primer trimestre de 2008. La cartera total crítica se situó incluso en 24.000 millones de euros. La crisis se extendió a la CSU y al presidente de su partido en ese momento, Erwin Huber , quien fue considerado responsable como presidente de la junta directiva del banco y ministro de Finanzas de Baviera. En respuesta a la presión de la oposición en el parlamento estatal de Baviera , se creó una comisión de investigación para investigar los cargos contra el BayernLB.

Según el anuncio ad hoc del banco del 21 de octubre de 2008, se espera una pérdida de alrededor de mil millones de euros en el tercer trimestre de 2008, a lo que ha contribuido la evolución del mercado financiero. Para fortalecer su base de capital, BayernLB solicitará financiación federal del fondo de estabilización del mercado financiero por valor de 5.400 millones de euros. El programa de ahorro de costes específico durante un período de tres años se incrementará de 150 a un total de 400 millones de euros, lo que está asociado con una reducción de personal.

En marzo de 2009 se anuncian pérdidas en 2008 de 5.000 millones de euros. De esto, el estado finalmente se quedó con 10 mil millones de euros en costos.

paquete de rescate

El Estado Libre de Baviera proporcionará diez mil millones de euros en capital para rescatar al banco, dijo el primer ministro bávaro, Horst Seehofer . A finales de noviembre de 2008 se supo que la brecha financiera en BayernLB era mucho mayor de lo esperado: desde finales de octubre de 2008, sus necesidades financieras casi se han duplicado. El fondo de ayuda del gobierno federal proporcionará garantías preventivas por otros 15.000 millones de euros.

A principios de diciembre de 2008, se decidió un paquete de ahorro integral. En todo el grupo, el banco está recortando 5.600 puestos de trabajo. Bavaria quiere apoyar al Landesbank con una inyección de capital de 10 mil millones de euros sin la ayuda del gobierno federal. El gabinete bávaro ha decidido un segundo presupuesto suplementario. El gobierno federal ofrece una garantía adicional de 15 mil millones de euros para los bonos.

BayernLB presentó un plan de reestructuración a la Comisión de la UE a finales de abril de 2009. El procedimiento de ayuda estatal iniciado por la Comisión de la UE concluyó el 25 de julio de 2012. La Comisión de la UE aprobó, con determinadas condiciones, la ayuda que BayernLB había recibido del Estado Libre de Baviera a raíz de la crisis del mercado financiero.

Con motivo de la conferencia de prensa anual de BayernLB en marzo de 2011, el líder del grupo parlamentario del SPD, Markus Rinderspacher, pidió un plan de pago de las deudas de los bancos estatales con las autoridades fiscales bávaras. El contribuyente bávaro tiene que recaudar casi 940.000 euros todos los días sólo en interés del préstamo de 10 mil millones, una hora 39.155 euros (en 2011 343.000.000 euros, en 2012 355.300.000 euros). Rinderspacher publica el crecimiento de los intereses de la deuda en pasos de un segundo en el sitio web del grupo parlamentario SPD.

En junio de 2017, BayernLB (Bayerische Landesbank) pudo finalizar prematuramente los procedimientos de ayuda estatal de la UE con un reembolso al Estado Libre de Baviera por un total de casi 5.500 millones de euros. Según una decisión de la UE, BayernLB tuvo que pagar un total de 4960 millones de euros al Estado Libre entre 2012 y 2019 a más tardar. El reembolso anticipado de la ayuda estatal pendiente fue posible gracias al desarrollo comercial positivo de BayernLB y la capitalización asociada más sólida del banco. La estabilidad financiera de BayernLB también fue reconocida en el contexto de la aprobación del desembolso de la participación silenciosa por parte de las autoridades responsables (BCE, Bundesbank, Bafin y Comisión de la UE).

Medidas legales

El parlamento del estado de Baviera en 2009, los cambios en la Ley del 27 de julio sobre Bayerische Landesbank decidió. El artículo 1 bis recién insertado crea los requisitos legales previos para la conversión del banco, como ya se ha anunciado políticamente. Las regulaciones sobre sus tareas se han hecho más precisas, lo que se nota particularmente en el alejamiento del área de negocios global. Se ha modificado la anterior representación igualitaria del consejo de administración entre el estado y las cajas de ahorros. Debido a las necesarias medidas de apoyo también por parte del estado, el aumento de la equidad se había movido masivamente en la dirección del Estado Libre. Por tanto, se ha reforzado su influencia en el órgano de control.

Participación en el Grupo Hypo Alpe Adria

En mayo de 2007, BayernLB adquirió el 50% más una acción del banco austriaco Hypo Group Alpe Adria (HGAA). Por ello se pagaron alrededor de 1.625 millones de euros. Esta participación se incrementó a una tasa de participación de 67.08% en los años siguientes debido a que la subsidiaria tenía necesidades financieras.

BayernLB había firmado un acuerdo de consultoría con NM Rothschild & Sons para la compra . Con la compra de la participación, el objetivo de BayernLB era anclar aún mejor al banco en los negocios en Europa del Este y Sudeste. El entonces ministro del Interior de Baviera y la junta directiva de BayernLB, Günther Beckstein, explicó al grupo parlamentario de la CSU en el parlamento estatal el 15 de diciembre de 2009 que la decisión de 2007 fue positiva tanto en el gobierno del estado de Baviera como en la Sparkassenverband, al igual que el SPD. tanto en el parlamento estatal como en la prensa empresarial estaban abiertos a la decisión empresarial. Beckstein enfatizó que la compra de la HGAA había sido previamente verificada por muchos expertos y no iba sola. Antes de la compra, BayernLB había completado la auditoría en la HGAA ( verificación de diligencia debida ) en el notablemente corto período de dos semanas y había utilizado información del asesor de inversiones Tilo Berlin , uno de los principales beneficiarios de la compra de acciones. Poco antes, Berlín había comprado grandes acciones de HGAA para sus inversores, que luego fueron adquiridas de forma rentable por BayernLB. Después de que BayernLB comprara HGAA, Berlín fue CEO de HGAA hasta marzo de 2009.

El consejo de administración de BayernLB decidió la adquisición durante un fin de semana en el llamado procedimiento circular sin más consultas. El documento que aprueba la compra fue enviado por mensajería entre los miembros de la junta, un procedimiento inusual en una adquisición de 1.600 millones. El día de la resolución, se presentó una plantilla de tabla de 100 páginas al consejo de supervisión de Kärntner Landesholding responsable de las ventas. Tuvo un minuto para estudiar el contrato del sindicato. Las preguntas centrales no fueron respondidas.

En otoño de 2009 quedó claro que después de una medida de apoyo del fondo de rescate austriaco en 2008 de 900 millones de euros, HGAA necesitaba una nueva inyección de capital de al menos 1.500 millones de euros para finales de 2009 para asegurarse de que estaba dispuesta a pagar. . Esto fue provocado por la morosidad de los préstamos y las provisiones de riesgo necesarias para otros préstamos en dificultades. El gobierno de Baviera, representado con tres ministros en la Junta de BayernLB, declinó como el principal propietario de BayernLB, inyectan más fondos en su subsidiaria austriaca .

Una reunión de crisis en Viena el 13./14. En diciembre de 2009, por invitación del ministro de Finanzas de Austria, Josef Pröll, se vendieron las acciones de BayernLB por el precio simbólico de un euro a la República de Austria . Los otros dos propietarios de HGAA , el estado federal de Carintia y Grazer Wechselsendung Versicherung, también renunciaron a su participación en el estado por la misma cantidad . Después de que se encontró el compromiso, BayernLB perdió un total de alrededor de 3.700 millones de euros que había invertido en HGAA. Esto incluye la participación en la participación de alrededor de 2.800 millones de euros y los fondos de préstamo de 825 millones de euros concedidos al banco filial, cuya devolución renunciaron durante la discusión de la crisis.

El gobernador del banco central austríaco, Ewald Nowotny, criticó la retirada del BayernLB de la HGAA . El Landesbank ya se está separando de la tercera inversión, después de sus acciones en BAWAG y el Riječka Banka croata . El ministro de Finanzas, Georg Fahrenschon, informó al gabinete bávaro del resultado de las negociaciones de Viena el 14 de diciembre y, bajo la presidencia del primer ministro Horst Seehofer , tomó las primeras decisiones de personal en los órganos de BayernLB. El presidente del consejo, Michael Kemmer , responsable de la decisión equivocada como director financiero a favor de la compra, anunció su dimisión, el consejero Klaus Weigert, representante del Ministerio de Hacienda en el órgano supervisor, asumió su cargo. disponible. En una declaración del gobierno al parlamento del estado de Baviera un día después, Seehofer declaró que la adquisición de la participación había sido un error y prometió una aclaración completa de las responsabilidades sin tener en cuenta a la persona. Según el informe Süddeutsche Zeitung, la pérdida total de la HGAA ascendió a cinco mil millones de euros.

Procesamiento legal

La fiscalía de Múnich inició investigaciones sobre el exdirector general de BayernLB, Werner Schmidt , por sospecha de infidelidad . El 14 de octubre de 2009, se registraron oficinas bancarias y apartamentos en Luxemburgo, Austria y Munich. Existía la sospecha de que BayernLB había comprado deliberadamente el banco austriaco Hypo Group Alpe Adria (HGAA) demasiado caro y asumió un alto riesgo de deuda de una manera inusual en la banca. Schmidt negó que hubiera pasado algo con las cosas incorrectas. En diciembre de 2009 se supo que el exjefe del Landesbank, Schmidt, había recibido un contrato de consultoría por valor de 50.000 euros tras dejar allí la HGAA.

Como resultado, en 2010 los partidos de oposición en el Parlamento del Estado de Baviera, el SPD y Free Voters presentaron cargos penales contra los políticos de la CSU Günther Beckstein, Erwin Huber y Kurt Faltlhauser. Como representantes del Estado Libre de Baviera, los políticos estaban en la junta directiva de Bayerische Landesbank. Sin embargo, después de que la oficina del fiscal no prosiguió con los cargos debido a la falta de sospecha inicial, mientras que habían presentado cargos contra los ex miembros de la junta del banco en mayo de 2010, la sala competente del Tribunal Regional de Munich I bajo el presidente del juez Hans -Joachim Eckert criticó esta decisión. Es "incomprensible por qué la fiscalía estableció acusaciones contra miembros individuales de la junta administrativa, pero presentó cargos contra todos los miembros de la junta ejecutiva por abuso de confianza", escribió la cámara en su decisión, refiriéndose a la aprobación de la junta administrativa. para la compra de HGAA. El tribunal no siguió los argumentos de la fiscalía, según los cuales los miembros del consejo de administración no estaban suficientemente informados por el consejo ejecutivo y, por lo tanto, fueron engañados por el consejo ejecutivo, y solo admitió los cargos contra el ex ejecutivo bancario en dos puntos más pequeños. Con esta decisión, el tribunal rechazó la acusación principal de la Fiscalía en su conjunto, porque el Consejo de Administración del Landesbank no pudo identificar suficientes sospechas de abuso de confianza en la compra de Hypo Alpe Adria. Desde el punto de vista del Ministerio Público, el tribunal evaluó el precio de compra, que ya en ese momento era excesivo en 550 millones de euros, como dentro del ámbito de la discrecionalidad empresarial. Esta decisión fue interpretada por el público como una reprimenda contra los resultados del trabajo de la Fiscalía, lo que el tribunal negó. De hecho, las diferencias sustantivas entre la sala de lo penal y la fiscalía eran tan profundas que esta última defendió públicamente su posición "enérgicamente" y apeló al Tribunal Regional Superior de Munich contra la decisión de la sala de no perseguir el cargo principal . A continuación, el Tribunal Regional Superior siguió el argumento de la acusación de que todos los cargos estaban indisolublemente vinculados y, por tanto, debían negociarse conjuntamente en el proceso, y obligó a la Sexta Sala Penal a pronunciarse sobre la cuestión de la actuación culpable del Consejo de Administración de BayernLB en consecuencia. En enero de 2014 se inició el proceso contra los exdirectores Michael Kemmer , Theodor Harnischmacher, Ralph Schmidt, Stefan Ropers, Rudolf Hanisch, Gerhard Gribkowsky y Werner Schmidt. La sospecha de infidelidad no se confirmó en el curso de las negociaciones, por lo que el proceso contra Harnischmacher, Ralph Schmidt, Ropers y Hanisch se suspendió en agosto de 2014 por una pequeña cantidad de dinero.

El procedimiento contra Gribkowsky, ex director de riesgos de BayernLB, se había suspendido anteriormente en febrero de 2014 porque no se pudo demostrar que tuviera una responsabilidad significativa o un enriquecimiento personal. Incluso después de este nombramiento, continuó siendo escuchado como testigo en el curso del proceso contra los demás consejeros. Su franca admisión al tono de voz de la junta directiva, “Pack está bien, Pack se lleva bien”, hizo que algunos de sus antiguos compañeros se sacudieran la cabeza. Negó que la compra de HGAA se haya realizado bajo presión política con las palabras “Pero incluso si el Sr. Faltlhauser y sus colegas hubieran cantado esto al unísono, no nos habría puesto bajo tanta presión como para comprar un banco que no podría ser comprados fueron ".

El proceso terminó después de 53 días de negociaciones en octubre de 2014. Anteriormente, el exdirector del BayernLB, Werner Schmidt, se había declarado culpable de un acuerdo entre los litigantes de sobornar indirectamente al gobernador de Carinthia, Jörg Haider, con cinco millones de euros. Durante un interrogatorio, Schmidt había declarado francamente que en realidad había ahorrado dinero al BayernLB, en la medida en que había negociado las demandas de Haider de un soborno de diez millones de euros como patrocinio para el club de fútbol de Klagenfurt SK Austria Kärnten a la mitad. Sin embargo, se trató de un delito penal que posteriormente dio lugar a una condena. Al pronunciar el veredicto, el juez Eckert destacó que Schmidt actuaba en interés del banco y no quería poner en peligro el negocio, sino que se había "dejado arrastrar por la mesa por la deslumbrante figura Haider". Schmidt fue sentenciado a un año y seis meses por el tribunal. La sentencia ha sido suspendida. También tuvo que pagar una multa de 100.000 euros. El proceso contra el primer vicepresidente del Bayern-LB, Rudolf Harnisch, también se suspendió al mismo tiempo contra una edición de 50.000 €.

En enero de 2012, BayernLB también presentó una demanda ante los Tribunales Administrativos de Baviera en Múnich y Würzburg contra el exministro de Finanzas de Baviera, Kurt Faltlhauser, y el expresidente del Consejo de Administración, Siegfried Naser . BayernLB exige una indemnización de 200 millones de euros. Se dice que la suma es la mayor reclamación por daños y perjuicios que jamás se haya hecho contra un político de alto rango en Alemania.

En junio de 2014, Austria intentó eximir al estado federal afectado de Carintia de las consecuencias financieras de las garantías financieras otorgadas para los bonos de HGAA mediante un recorte de deuda de hasta 890 millones de euros mediante una ley especial de hipoglucemia. Tras una demanda de BayernLB y otros bancos, el Tribunal Constitucional de Austria declaró inconstitucional esta ley especial en julio de 2015, ya que violaba el derecho fundamental a la protección de la propiedad.

Grupo inversor Berlin & Co

El 1 de enero de 2010, la Süddeutsche Zeitung informó que se había confirmado la sospecha de uso de información privilegiada en la venta de HGAA a BayernLB. Según esto, se dice que el grupo de inversores de Tilo Berlin ya sabía al comprar la participación del 9,09 por ciento en HGAA que el banco sería adquirido por BayernLB un poco más tarde a un precio más alto. Ya el 31 de enero de 2007, se dijo que había habido una ronda secreta de conversaciones sobre la venta planeada en la sede de BayernLB en Múnich, en la que estaban presentes los gerentes bancarios Werner Schmidt y Wolfgang Kulterer, confidentes del gobernador de Carintia Jörg Haider y Tilo Berlin. . Hasta ahora, Schmidt, Kulterer, Berlin y Haider habían afirmado como testigos en un comité de investigación del parlamento del estado de Carintia que solo se enteraron del interés de BayernLB en Hypo Alpe Adria en marzo de 2007. Como resultado, el grupo de inversores de Berlín aumentó su participación al 25 por ciento más una acción. Después de poco tiempo, el grupo de inversores pudo revender su participación en Hypo Alpe Adria el 22 de mayo de 2007 a BayernLB con una gran ganancia. Se dice que ha sido de 170 millones de euros.

Berlín fue declarado culpable en abril de 2014 y condenado a una pena de prisión de 26 meses en un procedimiento ante el Tribunal Regional de Klagenfurt por cargos de colusión con inversores en relación con la venta de HGAA a BayernLB. Su defensa apeló a la Corte Suprema (OGH) para que la sentencia no fuera definitiva. En octubre de 2015, el Fiscal General recomendó que el Tribunal Supremo confirmara la sentencia contra Berlín. En abril de 2016, la Corte Suprema anuló parcialmente las sentencias de primera instancia. En opinión del tribunal, las conclusiones del tribunal inferior no fueron suficientes para confirmar la acusación de infidelidad. En este sentido, el procedimiento debe repetirse.

literatura

enlaces web

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Coordenadas: 48 ° 8 ′ 41.5 ″  N , 11 ° 34 ′ 25 ″  E