Finanzas y seguros de empresario

Empleado de seguros y finanzas (Alemania) o empleado de seguros y empleado de servicios financieros (Austria) es un título de trabajo y una ocupación de formación en los sectores de servicios financieros y de seguros .

perfil de trabajo

En Alemania, en el tercer año de formación, se especializa en uno de los dos campos de los seguros o la consultoría financiera . En Austria, el vendedor de seguros y el vendedor de servicios financieros son generalmente aprendizajes separados. En consecuencia, la descripción del puesto se divide:

Industria de seguros

Los vendedores de seguros son empleados por compañías y corredores de seguros, instituciones de crédito o empresas más grandes (en evaluación de riesgos y daños). También actúan como intermediarios independientes (intermediarios) o consultores. Realizan la venta y administración de seguros. Asesoran y apoyan a los clientes comerciales y privados con respecto a los seguros adecuados en la oficina y en el campo.

Como resultado, emiten las pólizas ( certificados de seguros) y realizan actividades comerciales generales como contabilidad o control. En caso de daños o beneficios, verifican la reclamación de los beneficios del seguro y se encargan de la tramitación y el pago.

Servicios financieros

Los empleados de servicios financieros trabajan principalmente para empresas de servicios financieros, instituciones financieras y de crédito, compañías de seguros o consultorías de inversión. Muchos se convierten en autónomos como intermediarios o consultores y dirigen sus propias oficinas. Asesoran a los clientes sobre todos los aspectos de la inversión y la financiación, así como sobre la elección de la prestación de jubilación. Además, brindan información sobre riesgos y preparan ofertas de financiamiento en función de los requisitos del cliente. Su área de actividad también incluye el manejo de casos de reclamaciones (por ejemplo, cuando expira un contrato de seguro de vida) y la realización de trabajos administrativos generales.

Educación inicial y continua

Alemania

La ocupación de formación de vendedor de seguros también existía en Alemania; con la reorganización el 1 de agosto de 2006, fue reemplazada por la de vendedor de seguros y finanzas . La formación dual está reconocida según la Ley de Formación Profesional (BBiG) y tiene una duración de tres años. Se lleva a cabo en la empresa de formación y en la escuela de formación profesional, en el tercer año de formación hay que especializarse en una de las dos áreas temáticas. Existe una estructura de formación flexible dentro del campo de los especialistas en seguros; las prioridades individuales se pueden establecer en unidades de cualificación electivas.

Sobre la base de esta formación, la Academia de Seguros y la Cámara de Comercio e Industria ofrecen formación extra ocupacional para convertirse en especialista en seguros o especialista en consultoría financiera o economista de negocios de seguros o economista de negocios para finanzas e inversiones.

Austria

Los empleados de seguros y servicios financieros en Austria tienen dos cursos de formación independientes de tres años. El contenido formativo corresponde a las actividades descritas en el respectivo perfil ocupacional. Los aprendices completan la formación dual y terminan con el examen final de aprendizaje . La superación del examen final de aprendizaje y cuatro más exámenes conduce a la matura profesional (examen de madurez profesional). Esto permite el acceso a más calificaciones superiores en colegios, institutos técnicos y universidades.

Vendedor de seguros

El examen de aprendizaje completado reemplaza el examen final en el aprendizaje como empleado de oficina. Los aprendizajes relacionados, como empleado de banco , contador , agente de bienes raíces o empleado de servicios financieros , así como muchos otros trabajos de oficina y administrativos, se pueden completar con un período de aprendizaje más corto.

La calificación de aprendizaje es un requisito de ingreso para la práctica profesional independiente en el comercio regulado de agentes de seguros .

Si se aprueba la prueba de aptitud , el vendedor de seguros también puede trabajar de forma independiente en el comercio de corredores de seguros o como consultor en asuntos de seguros regulados.

Empleado de servicios financieros

Aquí, también, el examen final de aprendizaje es también la calificación para un aprendizaje como empleado de oficina, y el período de aprendizaje se acorta para muchos cursos de capacitación relacionados con la industria. Según la prueba de calificación AMK , los comerciantes de servicios financieros pueden trabajar como consultores de activos independientes (comercio regulado en consultoría de activos).

Ver también

enlaces web

Alemania:

Austria:

Evidencia individual

  1. ↑ Texto del reglamento sobre formación profesional para empleados de seguros y finanzas / empleados de seguros y finanzas
  2. ↑ Formación ordenanza vendedor de seguros ( Memento de la original, del 24 de febrero, 2014 en el Archivo de Internet ) Información: El archivo de enlace se inserta de forma automática y sin embargo no ha sido comprobado. Verifique el enlace original y de archivo de acuerdo con las instrucciones y luego elimine este aviso. (PDF; 179 kB) del Ministerio de Economía de Austria, válido desde 2004 @ 1@ 2Plantilla: Webachiv / IABot / www.bmwfj.gv.at
  3. ↑ Formación ordenanza para los servicios financieros empleado ( recuerdo de la original, del 24 de febrero, 2014 en el Archivo de Internet ) Información: El archivo de enlace se ha insertado de forma automática y sin embargo no ha sido comprobado. Verifique el enlace original y de archivo de acuerdo con las instrucciones y luego elimine este aviso. (PDF; 62 kB) del Ministerio de Economía de Austria, válido desde 2006 @ 1@ 2Plantilla: Webachiv / IABot / www.bmwfj.gv.at
  4. ↑ Reglamento de agentes de seguros ( Boletín de Leyes Federales II No. 96/2003 ) del Ministerio de Economía de Austria, válido desde 2003
  5. ↑ Reglamento de corredores y consultores de seguros ( Gaceta de Leyes Federales II No. 97/2003 ) del Ministerio de Economía de Austria, válido desde 2003
  6. ↑ Ordenanza de asesoramiento sobre activos ( Gaceta de Leyes Federales II No. 95/2003 ) del Ministerio de Economía de Austria, válida desde 2006